빚이 많아 채권은행으로부터 재무안정성 평가를 받아야 하는 '주채무계열' 기업군 명단에 쿠팡, 호반건설, 에코프로, 셀트리온 등 4개 계열이 신규 편입됐다.

금융감독원은 지난해 말 기준 총차입금이 2조1618억원 이상이고 은행권 신용공여 잔액이 1조3322억원 이상인 36개 계열기업군을 올해 주채무계열로 선정했다고 2일 밝혔다.

주채무계열 관리제도는 주채권은행이 주요 대기업그룹의 재무구조를 매년 평가하고 재무상태가 악화한 그룹은 별도 약정을 맺어 재무구조 개선을 유도하는 제도다.

은행업감독규정은 총차입금이 전년 명목 국내총생산(GDP)의 0.1% 이상이고 전년말 은행권 신용공여잔액이 전전년말 전체 은행권 기업 신용공여잔액 대비 0.075% 이상인 계열기업군을 주채무계열로 정하도록 한다.

올해 주채무계열 36곳의 지난해 말 기준 은행권 신용공여액은 338조9000억원으로 지난해 주채무계열 38곳의 신용공여액(322조6000억원)보다 16조3000억원(5.1%) 많았다. 총차입금은 641조6000억원으로 전년 609조7000억원보다 31조9000억원(5.2%) 늘었다.

SK, 현대차, 삼성, 롯데, LG 등 상위 5대 계열의 지난해 말 총차입금은 369조6000억원으로 전년보다 30조1000억원(8.9%) 늘었다. 은행권 신용공여액은 164조1000억원으로 전년 대비 5조4000억원(3.4%) 증가했다. 전년과 비교해 SK가 1위를, 현대차 2위를 차지하며 서로 자리를 바꿨고, 삼성(4위→3위)과 롯데(3위→4위)의 순위가 변동됐다.

주채무계열 명단에 신규 편입된 4개 계열 중 쿠팡, 에코프로, 호반건설은 신규 투자확대 등에 따른 차입 증가로, 셀트리온은 계열사 합병 등을 위한 자금조달로 이름을 올렸다. 아울러 금감원은 "현대백화점·넷마블·DN은 영업흑자 등에 따른 차입금 상환, 세아는 총차입금 선정 기준 미달, 태영은 채권금융기관 공동관리 개시, 대우조선해양은 한화 계열 피인수 등으로 제외됐다"고 설명했다.

해당 기업 집단에 가장 많은 대출을 내어준 주채권 은행은 매년 6∼8월 그룹 재무구조를 평가하고, 평가 결과가 미흡하면 재무 구조 개선 약정을 체결해 관리해야 한다. 워크아웃(기업재무개선작업) 등 신용 위기가 생기기 전에 위험을 미리 관리한다는 취지다. 36개 주채무계열의 주채권은은 우리은행(11개), 산업은행(9개), 신한은행(8개), 하나은행(5개), 국민은행(3개) 등 5곳이다.

금감원은 주채권은행이 정성평가를 할 때 재무제표에 반영되지 않은 잠재 리스크를 충분히 반영하게 하는 등 엄정한 평가가 이뤄지도록 지도할 계획이다. 재무 구조평가 결과, 재무구조개선이 필요하다고 판단되는 계열은 주채권은행과 약정을 체결한다. 평가 결과가 부채비율 구간별 기준점수 미만인 계열은 재무구조개선약정을 체결하고, 기준점수의 110% 미만인 계열은 정보제공약정을 체결하게 된다. 또한 주채권은행은 약정 체결 계열의 자구 계획 이행상황을 정기적으로 점검하는 등 대기업 그룹의 신용위험을 체계적으로 관리할 방침이다.