우리은행은 영업점의 예금팀장을 준자산관리전문가로 지정해 일반고객에게도 자산관리서비스를 제공한다고 21일 밝혔다.

우리은행은 그동안 월 수신평잔이 1억원 이상인 고객에 대해서만 PB자산관리서비스를 제공했는데, 이번에 월 수신평잔이 5000만원 이상 1억원 미만의 개인고객을 '준자산가고객'으로 새로 정의하고 '준자산관리전문가'를 신설해 전담 배치한다.

이를 위해 우리은행은 전국 영업점에 배치돼 있는 약 800여명의 예금팀장을 대상으로 시황분석·세무상담·자산포트폴리오 설계 등 자산관리를 위해 맞춤형 연수를 실시한다. 아울러 준자산가고객을 위한 전용 상담공간을 마련해 전문 자산관리서비스를 제공한다.

우리은행 관계자는 "ISA(종합자산관리계좌) 시행에 맞춰 일반고객들도 이해하기 쉽고 수익률 관리가 용이한 상품을 추천할 수 있도록 안정성·수익성·세제효과 등에 기반한 유망 투자상품군을 추출했다"며 "이 중에서 과거 수익률과 향후 시황전망 등을 반영해 체계적으로 추천상품을 선정하는 프로세스를 마련했다"고 말했다.

이어 "앞으로도 양질의 자산관리서비스를 제공할 수 있도록 전담직원의 자산관리 역량을 지속적으로 강화하고 일반고객을 대상으로 한 맞춤형 상품과 서비스를 지속적으로 개발할 것"이라고 덧붙였다.

ISA는 한 계좌에 예금?펀드?파생결합상품(ELS) 등 다양한 금융상품을 넣고 일정 기간 이상 보유하면 발생한 소득에 대해 한도 내에서 비과세 혜택을 주는 이른바 '만능 통장'을 말한다.



자산관리의 전문성과 접근성을 제고하기 위해 발표된 정부의 '국민 재산 늘리기 프로젝트'에 따라 오는 3월 일반고객을 대상으로 개인형 ISA가 도입될 예정이다.